Guía de Titan · 4 min de lectura
El Dashboard de Titan
El Dashboard es la foto de tu cartera. Es una pantalla que se lee, no que se rellena, y es donde tus propias reglas empiezan a aparecer convertidas en números.
En esta guía
De qué está hecho
En el menú lateral es la entrada de inicio, así que es donde aterrizas cada vez que entras. En toda esta guía lo llamamos el Dashboard.
El Dashboard no genera ningún dato propio. Junta tres cosas que ya has configurado en otro sitio: las operaciones registradas en tus Transacciones, los precios de mercado en vivo y los límites que escribiste en tu plan de inversión.
O sea que un Dashboard que se ve raro es casi siempre un problema de Transacciones, y un Dashboard que no te avisa nunca de nada suele ser un plan sin límites dentro.
Titan no te dice qué comprar ni qué vender, y no promete ninguna rentabilidad. Procesa la información que tú le das para que puedas tomar decisiones informadas. Las decisiones son tuyas.
Las cuatro tarjetas
| Tarjeta | Qué es |
|---|---|
| Cartera actual | Lo que vale ahora mismo todo lo que tienes, activos más cash |
| Objetivo a largo plazo | La cifra a la que quieres llegar, sacada de tu Perfil |
| TIR necesaria | El retorno que tendrías que alcanzar para lograr ese objetivo dentro del periodo seleccionado |
| Retorno YTD | Cómo va el año hasta hoy, desde el 1 de enero |
Conviene ser claro con la tercera, porque el nombre invita a leerla mal. La TIR necesaria no es lo que ha rentado tu cartera. Es lo que tendría que rentar para llevarte donde dijiste que querías llegar. Si sube, casi siempre te está diciendo que pasa el tiempo sin que el objetivo se acerque, y las palancas para bajarlo están en tu Perfil: el propio objetivo, la fecha o tus aportaciones periódicas.
La tabla de activos
Una fila por posición:
| Columna | Qué es |
|---|---|
| Activo | La posición |
| Precio actual | A cuánto cotiza ahora |
| Inversión | Lo que metiste, en la divisa en la que cotiza el activo |
| Beneficios | Lo que se ha revalorizado o depreciado desde entonces, en esa misma divisa |
| Posición actual | La inversión más o menos esos beneficios |
| B/P (%) | El retorno, en porcentaje |
En móvil la tabla muestra Activo, Posición actual y B/P (%). Pulsa expandir, arriba a la derecha, para ver el resto de columnas.
Este B/P no es el de la pantalla de Dividendos
Aquí mide solo precio: lo que ha hecho el activo desde que lo compraste. El de Dividendos suma encima los dividendos cobrados, así que la misma posición te va a enseñar dos cifras distintas en dos pantallas. Las dos son correctas y responden a preguntas distintas.
El gráfico de cotización
La evolución del precio, con el precio actual y el mínimo y el máximo del periodo que estés mirando. Los botones de horizonte temporal cambian ese periodo.
Hay dos formas de elegir qué enseña, y las dos se pasan por alto con facilidad.
Pulsa en cualquier fila de la tabla de arriba y el gráfico cambia al de ese activo. Es la vía más rápida para pasar de un número que te ha extrañado al historial de precio que hay detrás.
O usa el buscador de activos, que abre el gráfico de cualquier cosa, la tengas o no. Así puedes seguir algo que estés estudiando sin haber comprado ni una acción.
Los tres pie charts
Tu cartera repartida de tres formas: por activo, por sector y por país.
Es la manera más rápida de descubrir que estás más concentrado de lo que creías. Casi todo el mundo sabe decir cuál es su mayor posición; mucha menos gente sabe decir cuál es su mayor sector, y suele ser un número más alto de lo que esperaba.
Las alertas de límites
Cuando incumples alguno de los topes que fijaste en tu Perfil, la pantalla te lo dice. Si pusiste que ninguna empresa pese más de un 10% y una ha llegado al 13%, aparece aquí.
Son alertas visuales: las ves al entrar.
La propia alerta te dice exactamente qué se está desviando, así que no tienes que ponerte a buscarlo. Y desde ahí tienes dos caminos. Uno es Optimización, para simular cómo rebalancear la cartera y volver a meterla dentro de tus límites. El otro es tu Perfil, para mirar otra vez la regla en sí, porque un límite que incumples una y otra vez es a veces un límite que ya no encaja con cómo inviertes.
Una cartera medida solo contra el mercado te dice cómo le ha ido al mercado. Medida contra tu propio plan, te dice cómo te está yendo a ti.
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