Titan-Leitfaden · 4 Min. Lesezeit
Das Dashboard in Titan
Das Dashboard ist das Bild deines Portfolios. Es ist ein Bildschirm zum Lesen, nicht zum Ausfüllen, und hier tauchen deine eigenen Regeln zum ersten Mal als Zahlen auf.
In diesem Leitfaden
Woraus es besteht
Im Seitenmenü ist es der Startpunkt, hier landest du also jedes Mal, wenn du dich einloggst. In diesem Leitfaden nennen wir es Dashboard.
Das Dashboard erzeugt keine eigenen Daten. Es bringt drei Dinge zusammen, die du schon an anderer Stelle eingerichtet hast: die Transaktionen unter Transaktionen, die aktuellen Marktpreise und die Grenzen, die du in deinem Anlageplan festgelegt hast.
Das heißt: Ein Dashboard, das falsch aussieht, ist fast immer ein Problem unter Transaktionen, und ein Dashboard, das dich nie vor etwas warnt, gehört meist zu einem Plan ohne Grenzen.
Titan sagt dir nicht, was du kaufen oder verkaufen sollst, und verspricht keine Rendite. Titan verarbeitet die Informationen, die du eingibst, damit du fundierte Entscheidungen treffen kannst. Die Entscheidungen triffst du.
Die vier Karten
| Karte | Was sie zeigt |
|---|---|
| Portfoliowert | Was alles, was du hältst, gerade wert ist: Assets plus Cash |
| Langfristiges Ziel | Der Betrag, den du anstrebst, übernommen aus deinem Profil |
| Ziel-IRR | Die Rendite, die du erzielen müsstest, um dieses Ziel im gewählten Zeitraum zu erreichen |
| Rendite seit Jahresbeginn | Wie das Jahr bisher läuft, vom 1. Januar bis heute |
Die dritte Karte verdient eine Erklärung, weil der Name leicht missverstanden wird. Die Ziel-IRR ist nicht die Rendite, die dein Portfolio erzielt hat. Es ist die Rendite, die es erzielen müsste, um dich dorthin zu bringen, wo du laut eigener Aussage hinwillst. Steigt der Wert, heißt das meist, dass die Zeit vergeht, ohne dass das Ziel näher rückt. Die Stellschrauben, um ihn zu senken, findest du unter Profil: das Ziel selbst, das Datum oder deine regelmäßigen Einzahlungen.
Die Asset-Tabelle
Eine Zeile pro Position:
| Spalte | Was sie zeigt |
|---|---|
| Asset | Die Position |
| Aktueller Kurs | Zu welchem Kurs das Asset gerade gehandelt wird |
| Investiert | Was du investiert hast, in der Währung, in der das Asset gehandelt wird |
| Gewinn | Was es seitdem gewonnen oder verloren hat, in derselben Währung |
| Aktuelle Position | Investiert plus oder minus Gewinn |
| G/V (%) | Die Rendite in Prozent |
Auf dem Handy zeigt die Tabelle Asset, Aktuelle Position und G/V (%). Tippe oben rechts auf „Erweitern“, um die übrigen Spalten zu sehen.
Diese G/V ist nicht dieselbe wie auf dem Bildschirm Dividenden
Hier misst er nur den Kurs: was das Asset gemacht hat, seit du es gekauft hast. Die G/V unter Dividenden rechnet die erhaltenen Dividenden noch hinzu, deshalb zeigt dieselbe Position auf zwei Bildschirmen zwei verschiedene Werte. Beide stimmen, sie beantworten nur unterschiedliche Fragen.
Das Kursdiagramm
Die Kursentwicklung, mit dem aktuellen Kurs sowie Hoch und Tief des Zeitraums, den du dir ansiehst. Mit den Buttons für den Zeithorizont änderst du diesen Zeitraum.
Es gibt zwei Wege, auszuwählen, was das Diagramm zeigt, und beide übersieht man leicht.
Klick auf eine beliebige Zeile der Tabelle darüber, und das Diagramm wechselt zur Entwicklung dieses Assets. So kommst du am schnellsten von einer Zahl, die seltsam aussieht, zur Kurshistorie dahinter.
Oder nutze die Asset-Suche, die das Diagramm zu jedem beliebigen Wert aufruft, ob du ihn besitzt oder nicht. So kannst du etwas verfolgen, das du gerade analysierst, ohne eine einzige Aktie davon gekauft zu haben.
Die drei Kreisdiagramme
Dein Portfolio, auf drei Arten aufgeteilt: nach Asset, nach Branche und nach Land.
So merkst du am schnellsten, dass du stärker konzentriert bist, als du dachtest. Die meisten können ihre größte Position benennen. Ihre größte Branche können viel weniger nennen, und die Zahl ist meist höher als erwartet.
Warnungen bei Grenzwerten
Wenn du eine der Obergrenzen überschreitest, die du unter Profil festgelegt hast, sagt dir der Bildschirm Bescheid. Wenn du festgelegt hast, dass kein einzelnes Unternehmen mehr als 10 % ausmachen soll, und eines bei 13 % angekommen ist, siehst du das hier.
Das sind visuelle Warnungen: Du siehst sie, wenn du dich einloggst.
Die Warnung selbst sagt dir genau, was abgewichen ist, du musst also nicht danach suchen. Von dort hast du zwei Wege. Der eine führt zur Optimierung, um zu simulieren, wie du das Portfolio wieder innerhalb deiner Grenzen ausbalancieren würdest. Der andere führt zu deinem Profil, um dir die Regel selbst noch einmal anzusehen, denn eine Grenze, die du ständig überschreitest, passt manchmal nicht mehr dazu, wie du investierst.
Ein Portfolio, das nur am Markt gemessen wird, sagt dir, wie es dem Markt ergangen ist. An deinem eigenen Plan gemessen, sagt es dir, wie es dir ergeht.
Probleme mit diesem Bereich der Plattform? Schreib an help@titanmanager.io, dann sehen wir uns das an.