Guida di Titan · 4 min di lettura
La Dashboard in Titan
La Dashboard è la fotografia del tuo portafoglio. È una schermata da leggere, non da compilare, ed è dove le tue regole iniziano a comparire sotto forma di numeri.
In questa guida
Da cosa è composta
Nel menu laterale è la voce iniziale, quindi è dove arrivi ogni volta che entri. In tutta questa guida la chiamiamo Dashboard.
La Dashboard non genera dati propri. Mette insieme tre cose che hai già impostato altrove: le operazioni registrate nelle Transazioni, i prezzi di mercato in tempo reale e i limiti che hai scritto nel tuo piano di investimento.
Quindi una Dashboard che sembra sbagliata è quasi sempre un problema delle Transazioni, e una Dashboard che non ti avvisa mai di nulla di solito nasconde un piano senza limiti.
Titan non ti dice cosa comprare o vendere, e non promette alcun rendimento. Elabora le informazioni che gli fornisci perché tu possa prendere decisioni informate. Le decisioni sono tue.
Le quattro schede
| Scheda | Cos'è |
|---|---|
| Valore del portafoglio | Quanto vale in questo momento tutto quello che possiedi, asset più liquidità |
| Obiettivo a lungo termine | La cifra a cui punti, presa dal tuo Profilo |
| IRR obiettivo | Il rendimento che dovresti ottenere per raggiungere quell'obiettivo entro il periodo selezionato |
| Rendimento da inizio anno | Come sta andando l'anno finora, dal 1° gennaio a oggi |
Sulla terza conviene essere chiari, perché il nome si presta a un equivoco. L'IRR obiettivo non è quanto ha reso il tuo portafoglio. È quanto dovrebbe rendere per portarti dove hai detto di voler arrivare. Se sale, di solito ti sta dicendo che il tempo passa senza che l'obiettivo si avvicini, e le leve per abbassarlo sono nel tuo Profilo: l'obiettivo stesso, la data o i versamenti periodici.
La tabella degli asset
Una riga per posizione:
| Colonna | Cos'è |
|---|---|
| Asset | La posizione |
| Prezzo attuale | Il prezzo a cui quota adesso |
| Investimento | Quanto hai investito, nella valuta in cui è quotato l'asset |
| Profitti | Quanto ha guadagnato o perso da allora, nella stessa valuta |
| Posizione attuale | L'investimento più o meno quei profitti |
| P/L (%) | Il rendimento, in percentuale |
Da smartphone la tabella mostra Asset, Posizione attuale e P/L (%). Tocca espandi, in alto a destra, per vedere le altre colonne.
Questo P/L non è quello della schermata Dividendi
Qui misura solo il prezzo: cosa ha fatto l'asset da quando l'hai comprato. Il P/L dei Dividendi aggiunge i dividendi incassati, quindi la stessa posizione mostrerà due cifre diverse su due schermate. Sono giuste entrambe, e rispondono a domande diverse.
Il grafico dei prezzi
L'andamento del prezzo, con il prezzo attuale e il massimo e il minimo del periodo che stai guardando. I pulsanti dell'orizzonte temporale cambiano quel periodo.
Ci sono due modi per scegliere cosa mostra, ed è facile non accorgersi di nessuno dei due.
Clicca su una riga qualsiasi della tabella qui sopra e il grafico passa all'andamento di quell'asset. È il modo più rapido per passare da un numero che sembra strano alla storia dei prezzi che c'è dietro.
Oppure usa la ricerca degli asset, che apre il grafico di qualsiasi titolo, che tu lo possieda o no. Così puoi seguire qualcosa che stai studiando senza averne comprato nemmeno un'azione.
I tre grafici a torta
Il tuo portafoglio diviso in tre modi: per asset, per settore e per paese.
È il modo più rapido per scoprire che sei più concentrato di quanto pensavi. Quasi tutti sanno dire qual è la loro posizione più grande; molti meno sanno dire qual è il loro settore più grande, e di solito pesa più di quanto si aspettano.
Gli avvisi sui limiti
Quando superi uno dei tetti che hai fissato nel tuo Profilo, la schermata te lo segnala. Se hai stabilito che nessuna azienda deve pesare più del 10% e una è arrivata al 13%, lo vedi qui.
Sono avvisi visivi: li vedi quando entri.
L'avviso ti dice esattamente cosa si è spostato, così non devi andarlo a cercare. Da lì hai due strade. Una è l'Ottimizzazione, per simulare come ribilanceresti il portafoglio per farlo rientrare nei tuoi limiti. L'altra è il tuo Profilo, per rivedere la regola stessa, perché un limite che continui a superare a volte è un limite che non corrisponde più al tuo modo di investire.
Un portafoglio misurato solo rispetto al mercato ti dice come è andato il mercato. Misurato rispetto al tuo piano, ti dice come stai andando tu.
Hai avuto un problema con questa sezione della piattaforma? Scrivi a help@titanmanager.io e ce ne occupiamo.