Guide Titan · 4 min de lecture
Le Dashboard dans Titan
Le Dashboard (tableau de bord) est la photographie de votre portefeuille. C'est un écran que vous lisez, pas un écran que vous remplissez, et c'est là que vos propres règles commencent à apparaître sous forme de chiffres.
Dans ce guide
De quoi il est fait
Dans le menu latéral, c'est l'entrée d'accueil : c'est donc là que vous arrivez à chaque connexion. Dans ce guide, nous l'appelons le Dashboard.
Le Dashboard ne produit aucune donnée par lui-même. Il réunit trois éléments que vous avez déjà configurés ailleurs : les opérations enregistrées dans vos Transactions, les cours du marché en direct et les limites que vous avez écrites dans votre plan d'investissement.
Autrement dit, un Dashboard qui semble faux est presque toujours un problème de Transactions, et un Dashboard qui ne vous alerte jamais sur rien est en général le signe d'un plan sans limites.
Titan ne vous dit pas quoi acheter ni quoi vendre, et ne promet aucun rendement. Il traite les informations que vous lui fournissez pour que vous puissiez prendre des décisions éclairées. Les décisions vous appartiennent.
Les quatre cartes
| Carte | Ce que c'est |
|---|---|
| Valeur du portefeuille | Ce que vaut tout ce que vous détenez en ce moment, actifs et liquidités compris |
| Objectif à long terme | Le montant que vous visez, repris de votre Profil |
| TRI cible | Le rendement qu'il vous faudrait obtenir pour atteindre cet objectif dans la période choisie |
| Rendement depuis le début de l'année | Comment se passe l'année jusqu'ici, du 1er janvier à aujourd'hui |
La troisième mérite d'être bien comprise, car son nom prête à confusion. Le TRI cible n'est pas ce que votre portefeuille a rapporté. C'est ce qu'il devrait rapporter pour vous mener là où vous avez dit vouloir aller. S'il augmente, c'est en général le signe que le temps passe sans que l'objectif se rapproche, et les leviers pour le faire baisser se trouvent dans votre Profil : l'objectif lui-même, la date ou vos versements réguliers.
Le tableau des actifs
Une ligne par position :
| Colonne | Ce que c'est |
|---|---|
| Actif | La position |
| Cours actuel | Son cours actuel |
| Investissement | Ce que vous avez investi, dans la devise de cotation de l'actif |
| Gains | Ce que la position a gagné ou perdu depuis, dans cette même devise |
| Position actuelle | L'investissement plus ou moins ces gains |
| P/L (%) | Le rendement, en pourcentage |
Sur mobile, le tableau affiche Actif, Position actuelle et P/L (%). Touchez le bouton d'agrandissement, en haut à droite, pour voir les autres colonnes.
Ce P/L n'est pas celui de l'écran Dividendes
Ici, il mesure uniquement le cours : ce qu'a fait l'actif depuis votre achat. Le P/L de l'écran Dividendes y ajoute les dividendes perçus, si bien que la même position affichera deux chiffres différents sur deux écrans. Les deux sont justes : ils répondent à des questions différentes.
Le graphique des cours
L'évolution du cours, avec le cours actuel ainsi que le plus haut et le plus bas de la période affichée. Les boutons d'horizon de temps modifient cette période.
Il y a deux façons de choisir ce qu'il affiche, et toutes deux passent facilement inaperçues.
Cliquez sur n'importe quelle ligne du tableau ci-dessus et le graphique bascule sur l'évolution de cet actif. C'est le moyen le plus rapide de passer d'un chiffre qui paraît étrange à l'historique de cours qui l'explique.
Ou utilisez la recherche d'actifs, qui affiche le graphique de n'importe quel actif, que vous le déteniez ou non. Vous pouvez ainsi suivre une valeur que vous étudiez sans en avoir acheté une seule action.
Les trois graphiques circulaires
Votre portefeuille réparti de trois façons : par actif, par secteur et par pays.
C'est le moyen le plus rapide de découvrir que vous êtes plus concentré que vous ne le pensiez. La plupart des gens savent citer leur plus grosse position ; beaucoup moins savent citer leur premier secteur, et le chiffre est en général plus élevé qu'ils ne l'imaginent.
Les alertes de limite
Quand vous dépassez l'un des plafonds fixés dans votre Profil, l'écran vous le signale. Si vous avez décidé qu'aucune entreprise ne devait peser plus de 10 % et que l'une d'elles atteint 13 %, cela apparaît ici.
Ce sont des alertes visuelles : vous les voyez en arrivant.
L'alerte vous indique précisément ce qui s'est écarté, vous n'avez donc pas à le chercher. À partir de là, deux possibilités. La première est l'Optimisation, pour simuler comment rééquilibrer le portefeuille afin de revenir dans vos limites. La seconde est votre Profil, pour réexaminer la règle elle-même, car une limite que vous dépassez sans cesse est parfois une limite qui ne correspond plus à votre façon d'investir.
Un portefeuille mesuré uniquement par rapport au marché vous dit comment s'est comporté le marché. Mesuré par rapport à votre propre plan, il vous dit où vous en êtes.
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