Guide Titan · 4 min de lecture

Transactions dans Titan

L'écran Transactions est votre registre d'opérations. Tous les autres écrans de Titan s'y alimentent : il vaut donc la peine de le soigner avant tout le reste.

Votre courtier n'est pas la source de référence

C'est l'idée qui donne son sens à tout le reste de l'application.

La valeur de votre portefeuille n'est pas lue chez votre courtier. Titan la calcule à partir des opérations enregistrées sur cet écran. Connecter un courtier signifie seulement que ces opérations sont créées pour vous au lieu d'être saisies par vous. Si un achat manque ici, il manque partout : dans votre Dashboard, vos Dividendes, votre Calendrier, votre Optimisation.

Cela fonctionne dans les deux sens, et c'est tout l'intérêt. Tenir cet écran à jour est votre responsabilité, et en échange rien dans Titan ne dépend de ce qu'un courtier décide de vous montrer.

L'onglet Actifs

La photographie de ce que vous détenez en ce moment, une ligne par actif :

Colonne	Ce que c'est
Actif	Ce que vous détenez
Ticker	Son symbole sur le marché
Date	La plus ancienne transaction de cette position, donc depuis combien de temps vous la détenez
Prix par action	Le coût d'acquisition moyen de toute la position, pondéré par le nombre d'actions
Quantité	Le nombre d'actions de cet actif actuellement dans votre portefeuille

Sur mobile, le tableau affiche Actif, Prix par action et Quantité. Touchez le bouton d'agrandissement, en haut à droite, pour voir les autres colonnes.

Chaque ligne est un résumé, et un clic dessus affiche les lots qui la composent. Un lot, c'est chaque achat individuel, avec sa propre date et son propre prix. Si vous avez acheté la même entreprise trois fois, vous avez trois lots, et la ligne se déplie pour afficher chacun d'eux avec ces mêmes colonnes.

C'est de ce détail que provient le résumé, et c'est lui qui explique la colonne qui déroute souvent. Le prix par action est une moyenne pondérée, pas une moyenne simple : si vous avez acheté 10 actions à 100 puis 30 à 80, il n'est pas de 90. Il est de 85, car le second achat pèse trois fois plus. Ouvrir les lots est le moyen le plus rapide de comprendre pourquoi votre moyenne est ce qu'elle est.

L'onglet Historique

Toutes les opérations, une par une :

Colonne	Ce que c'est
Type et actif	S'il s'agit d'un achat, d'une vente ou d'un dividende, et ce qui est concerné
Date	Quand elle a eu lieu
Quantité	Les actions concernées par cette opération
Prix par action	Le total divisé par ce nombre d'actions
Total	Le montant de l'opération, dans la devise de cotation de l'actif
Impact sur le portefeuille	La même opération convertie dans votre devise de référence

Sur mobile, le tableau affiche le type avec l'actif concerné, Quantité et Impact sur le portefeuille. Touchez le bouton d'agrandissement, en haut à droite, pour voir les autres colonnes.

Ces deux dernières colonnes expriment la même opération deux fois, et il est utile de savoir pourquoi. Le total, c'est ce qui s'est réellement passé sur le marché, dans la devise du marché. L'impact sur le portefeuille, c'est l'effet de cette opération sur votre portefeuille tel que vous le lisez. Si vous détenez quoi que ce soit hors de votre devise de référence, les deux ne coïncideront pas, et aucune des deux n'est fausse.

Vous pouvez supprimer une transaction depuis cet onglet.

Ajouter une transaction à la main

Le bouton de cet écran propose trois types. Dans les trois cas, les impôts et frais peuvent rester à 0 si vous ne voulez pas les suivre ou si votre courtier n'en a pas prélevé.

Actifs : achats et ventes

• S'il s'agit d'un achat ou d'une vente
• La date de l'opération
• L'actif
• La devise, qui se remplit avec la devise de cotation de l'actif et peut être modifiée à la main si vous avez opéré dans une autre
• Le nombre d'actions
• Le prix par action
• Les impôts et frais

Dividendes

• L'actif
• La devise, remplie de la même façon
• Le montant total du dividende
• La date à laquelle vous l'avez reçu
• Les impôts et frais

Attention : il s'agit du total reçu, pas du montant par action.

Liquidités

• S'il s'agit d'un dépôt ou d'un retrait
• La date
• Le montant
• Les impôts et frais

Ce sont les mouvements de liquidités qui maintiennent la cohérence de vos liquidités disponibles.

Connecter un courtier

C'est l'autre bouton de cet écran. Vous pouvez connecter plusieurs courtiers à la fois, et leurs opérations arrivent toutes seules au lieu d'être saisies.

Ce même bouton vous mène ensuite à l'endroit où vous gérez vos connexions. Vous pouvez aussi en supprimer une depuis votre Profil, dans Paramètres.