Guida di Titan · 4 min di lettura
Le Transazioni in Titan
La schermata Transazioni è il registro delle tue operazioni. Tutte le altre schermate di Titan leggono da qui, quindi conviene sistemarla bene prima di qualsiasi altra cosa.
In questa guida
Il tuo broker non è la fonte di verità
È l'idea che dà senso a tutto il resto dell'app.
Il valore del tuo portafoglio non viene letto dal broker. Titan lo calcola a partire dalle operazioni registrate in questa schermata. Collegare un broker significa solo che quelle operazioni vengono create al posto tuo, invece di doverle digitare. Se qui manca un acquisto, manca ovunque: nella Dashboard, nei Dividendi, nel Calendario, nell'Ottimizzazione.
Vale in entrambe le direzioni, ed è proprio questo il punto. Tenere aggiornata questa schermata è compito tuo, e in cambio niente in Titan dipende da quello che un broker decide di mostrarti.
Titan non ti dice cosa comprare o vendere, e non promette alcun rendimento. Elabora le informazioni che gli fornisci perché tu possa prendere decisioni informate. Le decisioni sono tue.
La scheda Asset
La fotografia di quello che possiedi in questo momento, una riga per asset:
| Colonna | Cos'è |
|---|---|
| Asset | Quello che possiedi |
| Ticker | Il suo simbolo sul mercato |
| Data | La transazione più vecchia di quella posizione, cioè da quanto tempo la detieni |
| Prezzo per azione | Il costo medio di acquisto dell'intera posizione, ponderato per numero di azioni |
| Quantità | Le azioni di quell'asset che hai attualmente in portafoglio |
Da smartphone la tabella mostra Asset, Prezzo per azione e Quantità. Tocca espandi, in alto a destra, per vedere le altre colonne.
Ogni riga è un riepilogo, e cliccandoci sopra si aprono i lotti che ci sono dietro. Un lotto è ogni singolo acquisto, con la sua data e il suo prezzo. Se hai comprato la stessa azienda tre volte, hai tre lotti, e la riga si espande per mostrarli uno per uno con le stesse colonne.
Da quell'espansione nasce il riepilogo, e spiega la colonna che crea più confusione. Il prezzo per azione è una media ponderata, non una media semplice: se hai comprato 10 azioni a 100 e poi 30 a 80, non è 90. È 85, perché il secondo acquisto pesa tre volte tanto. Aprire i lotti è il modo più rapido per capire perché la tua media è quella che è.
La scheda Storico
Tutte le operazioni, una per una:
| Colonna | Cos'è |
|---|---|
| Tipo e asset | Se è stato un acquisto, una vendita o un dividendo, e su cosa ha inciso |
| Data | Quando è avvenuta |
| Quantità | Le azioni coinvolte in quell'operazione |
| Prezzo per azione | Il totale diviso per quelle azioni |
| Totale | L'importo dell'operazione, nella valuta in cui è quotato l'asset |
| Impatto sul portafoglio | La stessa operazione convertita nella tua valuta base |
Da smartphone la tabella mostra il tipo con l'asset coinvolto, Quantità e Impatto sul portafoglio. Tocca espandi, in alto a destra, per vedere le altre colonne.
Le ultime due sono la stessa operazione espressa due volte, e conviene sapere perché. Il totale è quello che è successo davvero sul mercato, nella valuta del mercato. L'impatto sul portafoglio è l'effetto di quell'operazione sul tuo portafoglio così come lo leggi tu. Se hai qualcosa al di fuori della tua valuta base, le due cifre non coincideranno, e nessuna delle due è sbagliata.
Da qui puoi eliminare una transazione.
Aggiungere una transazione a mano
Il pulsante di questa schermata apre tre tipi. In tutti e tre, tasse e commissioni si possono lasciare a 0 se non vuoi tenerne traccia o se il tuo broker non te ne ha addebitate.
Asset: acquisti e vendite
- Se è un acquisto o una vendita
- La data dell'operazione
- L'asset
- La valuta, che si compila con la valuta di quotazione dell'asset e si può cambiare a mano se hai operato in un'altra
- Numero di azioni
- Prezzo per azione
- Tasse e commissioni
Dividendi
- L'asset
- La valuta, compilata allo stesso modo
- L'importo totale del dividendo
- La data in cui l'hai ricevuto
- Tasse e commissioni
Attenzione: è il totale ricevuto, non l'importo per azione.
Liquidità
- Se è un versamento o un prelievo
- La data
- L'importo
- Tasse e commissioni
I movimenti di liquidità sono quelli che tengono coerente la tua liquidità disponibile.
Collegare un broker
L'altro pulsante di questa schermata. Puoi collegare più di un broker contemporaneamente, e le loro operazioni arrivano da sole invece di essere digitate.
Lo stesso pulsante ti porta dove gestisci i collegamenti in seguito. Puoi anche rimuoverne uno dal tuo Profilo, nelle Impostazioni.
Consiglio rapido: la prima volta che carichi il portafoglio
Se non hai inserito le tue posizioni quando hai creato l'account, è qui che lo fai. Inserisci ogni posizione come un unico blocco, senza dividerla in lotti: hai il quadro completo fin dal primo giorno, e puoi scomporre ciascuna nei suoi lotti reali in un secondo momento, con calma.
Tutto quello che Titan ti mostra si basa su questa schermata. Quindici minuti spesi bene qui sono ciò che dà valore a tutto il resto.
Hai avuto un problema con questa sezione della piattaforma? Scrivi a help@titanmanager.io e ce ne occupiamo.