Guide Titan · 4 min de lecture
Comment créer votre compte Titan
Créer votre compte prend cinq minutes : le formulaire d'inscription et quatre questions. À la fin, vous êtes dans l'application, avec votre plan d'investissement à moitié configuré et prêt à être terminé. Il n'y a rien à installer.
Dans ce guide
Avant de commencer : de quel type d'outil il s'agit
Titan est un outil de gestion de portefeuille d'investissement, conçu pour les investisseurs particuliers.
C'est une application web : elle s'ouvre dans votre navigateur et il n'y a rien à télécharger. Elle fonctionne sur mobile, mais elle est pensée pour l'ordinateur et y est nettement plus agréable. Nous travaillons sur l'application native, qui n'est pas encore disponible.
Titan ne vous dit pas quoi acheter ni quoi vendre, et ne promet aucun rendement. Il traite les informations que vous lui fournissez pour que vous puissiez prendre des décisions éclairées. Les décisions vous appartiennent.
ÉTAPE 1
L'inscription
Prénom, nom, adresse e-mail et mot de passe.
Vous pourrez modifier votre nom plus tard depuis votre Profil. Votre adresse e-mail, en revanche, ne pourra pas être modifiée : utilisez celle que vous consultez vraiment, car c'est là qu'arrivent les communications liées à votre compte.
ÉTAPE 2
Les quatre questions
Juste après l'inscription, Titan vous pose quatre questions pour que vous n'arriviez pas sur un écran vide.
1. Votre devise de référence
C'est la devise dans laquelle vous voulez lire vos chiffres. Si vous choisissez le dollar, Titan convertit en dollars ce que vous détenez en euros ou en livres, même si chaque actif continue de coter dans sa propre devise.
Prenez le temps d'y réfléchir, car votre devise de référence ne peut pas être modifiée par la suite. C'est la seule des quatre réponses qui soit définitive. Choisissez la devise dans laquelle vous pensez votre patrimoine.
2. Vos objectifs
Le montant que vous voulez atteindre, et à quelle date.
C'est aussi ici que vous indiquez combien vous prévoyez de verser régulièrement chez votre courtier, chaque mois ou chaque année. Titan en tient compte : à partir de votre capital actuel, de vos versements et de votre date cible, il calcule le rendement annuel dont vous avez besoin pour y arriver. Si vous n'êtes pas sûr, ou si vous ne prévoyez pas de versements réguliers, laissez 0 et ajustez plus tard.
3. Votre style d'investissement
Cette réponse préremplit votre Profil avec des valeurs de départ au lieu de tout laisser à zéro. Elle ne modifie aucun calcul. Choisissez ce qui vous correspond le mieux et passez à la suite.
4. Ce que vous détenez déjà
Deux possibilités. Vous pouvez connecter votre courtier : vos transactions arrivent alors toutes seules, chacune avec sa date et son prix d'achat. Ou vous pouvez les saisir manuellement, une par une, si vous préférez contrôler exactement ce qui entre.
Vous pouvez combiner les deux : connectez les courtiers que vous utilisez et ajoutez manuellement ce qui se trouve ailleurs. Ce qu'il faut éviter, c'est d'ajouter à la main quelque chose qui provient déjà d'un courtier connecté, car cela apparaîtrait en double.
On vous demande aussi les liquidités disponibles chez votre courtier : l'argent présent sur le compte et qui n'est investi dans rien. Il fait partie de votre portefeuille, il vaut donc la peine de le saisir.
Vous pouvez sauter cette étape et la faire plus tard depuis Transactions.
ÉTAPE 3
Vous y êtes
Il vous reste à terminer la configuration de votre plan d'investissement, et cela se passe dans votre Profil. C'est là que vous écrivez les règles selon lesquelles vous investissez : le poids maximal d'une position, la marge de sécurité que vous exigez, jusqu'où vous vous autorisez à vous concentrer sur un pays ou un secteur.
C'est la partie qui change réellement le comportement du reste de l'application, et elle a son propre guide : comment configurer votre plan d'investissement.
Et ensuite
Dans cet ordre, qui n'est pas le fruit du hasard.
| Ordre | Quoi | Ce que cela débloque |
|---|---|---|
| 1 | Terminer votre Profil | Les autres écrans commencent à mesurer votre portefeuille par rapport à vos règles, au lieu de simplement afficher des données |
| 2 | Compléter vos opérations dans Transactions | Dashboard, Dividendes et Calendrier ont enfin quelque chose à vous montrer |
| 3 | Créer vos thèses et fixer vos prix cibles | Optimisation |
Un raccourci bon à savoir
Pour utiliser le moteur d'optimisation de Titan, inutile de rédiger la thèse complète. Il suffit de la créer et de fixer les prix cibles. Vous pourrez ajouter le reste de l'analyse quand vous voudrez.
Cinq minutes pour être opérationnel. Le vrai travail vient après, quand vous complétez votre portefeuille et commencez à rédiger vos thèses, et c'est précisément ce travail qui fait de Titan plus qu'un endroit où regarder des chiffres.
Un problème avec cette section dans la plateforme ? Écrivez à help@titanmanager.io et nous examinerons la question.
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